北京银行又“犯事”?暂停债务融资相关业务6个月!

7月17日,交易商协会发布自律处分信息,对北京银行予以警告,暂停债务融资工具主承销相关业务6个月,并责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

交易商协会指出,北京银行作为康得新相关债务融资工具的主承销商,在债务融资工具注册发行和后续管理期间存在以下违反银行间市场相关自律管理规则的行为:

一、尽职调查工作未遵循勤勉尽责原则、未保证调查质量,未对康得新参与现金管理业务的情况进行充分尽职调查并督导康得新在债务融资工具发行文件中予以披露。

二、对债务融资工具募集资金使用情况监测和督导不到位,未监测到康得新将募集资金划出体外的情况并督导其及时披露募集资金用途变更信息。

依据相关自律规定,经2019年第12次自律处分会议初审、2019年第14次和2020年第8次自律处分会议复审,对北京银行予以警告,暂停债务融资工具主承销相关业务6个月(包括:暂停受理北京银行报送的非金融企业债务融资工具的注册材料,暂停受理北京银行报送的新增主承销商团成员的材料);责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

此次监管事件还要从康得新财务造假说起。

2019年1月,康得新15亿元债券违约,财报显示公司货币资金有150亿元,其中122.09亿元存放于北京银行西单支行。但是北京银行西单支行称,“银行存款该账户余额为0元”。

随着深交所的连环问询,康得新与北京银行的协议曝光。原来,控股股东康得投资集团与北京银行签订了《现金管理合作协议》,其账户余额按照零余额管理,即各子账户的资金全额归集到康得投资集团账户。

这意味着,康得新有122亿元在账上,但按照这个联动账户的设置,钱就会被划去控股股东的集团母账户。这就导致了公司网银显示有122亿元存在北京银行西单支行,然而,西单支行却回函称“账户余额为零”。

2019年7月19日,证监会官网披露文件《2019年7月12日-2019年7月18日发行监管部发出的再融资反馈意见》,其中就包括北京银行。证监会发行监管部要求北京银行说明两点:

(1)说明*ST康得联动账户业务的具体情况,并结合上述情况说明北京银行西单支行是否存在串通*ST康得管理层舞弊的情形;

(2)说明北京银行存款和函证业务内部控制是否健全,本次非公开发行优先股是否符合《优先股试点管理办法》第十八条的相关规定。请保荐机构及申请人律师核查并发表意见。

然而就在昨天,北京银行一天收四张罚单!共计被罚款700万元!

北京银行主要违法违规事实(案由):同业投资对资产转让业务承担回购义务,同业投资资产风险分类调整不及时、延缓风险暴露,收费管理政策执行不严、违规收取相关费用,个人贷款自主支付管理薄弱、贷款资金违规流入股市、房市。

北京银保监局责令北京银行改正,并给予合计150万元罚款的行政处罚;对张华给予警告的行政处罚。

北京银行北京分行主要违法违规事实(案由):违规发放贷款、延缓风险暴露,房地产开发贷款资金回流用于归还股东投入土地款,员工行为管理不到位。

北京银保监局责令北京银行北京分行改正,并给予合计390万元罚款的行政处罚;对周岳给予警告的行政处罚。

北京银行中关村分行主要违法违规事实(案由):服务收费“质价不符”、向客户收取不合理费用,贷后管理不到位、部分贷款资金转存定期存款并续作存单质押贷款,员工行为管理不到位。

北京银保监局责令北京银行中关村分行改正,并给予合计120万元罚款的行政处罚。

北京银行城市副中心分行主要违法违规事实(案由):员工行为管理不到位。北京银保监局责令北京银行城市副中心分行改正,并给予40万元罚款的行政处罚。

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